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celui du bénéficiaire. Cet établissement
vire ensuite le montant considéré au
bénéficiaire à la date ou aux dates conve-
nues entre le client et le bénéficiaire. Le
montant concerné peut varier. Le compte
est débité des frais perçus par l’établisse-
ment pour le paiement d’un prélèvement
SEPA présenté par le bénéficiaire.
Prélèvement (frais de mise en place d’un
mandat de prélèvement SEPA) :
Le client autorise un tiers (le bénéficiaire)
à donner instruction à l’établissement qui
tient le compte de ce client de virer une
somme d’argent du compte du client vers
celui du bénéficiaire.
Cet établissement vire ensuite le montant
considéré au bénéficiaire à la date ou
aux dates convenues entre le client et le
bénéficiaire. Le montant concerné peut
varier. Le compte est débité des frais
perçus par l’établissement pour la mise
en place d’un mandat de prélèvement
SEPA.
Commission d’intervention :
Somme perçue par l’établissement pour
l’intervention en raison d’une opération
entraînant une irrégularité de fonc-
tionnement du compte nécessitant un
traitement particulier (présentation d’un
ordre de paiement irrégulier, coordon-
nées bancaires inexactes, absence ou
insuffisance de provision…).
Autres services bancaires
OPÉRATIONS AU CRÉDIT DU COMPTE
Versement d’espèces :
Le compte est crédité du montant
d’un versement d’espèces.
Réception d’un virement :
Le compte est crédité du montant
d’un virement.
Remise de chèque(s) :
Le compte est crédité du dépôt pour
encaissement d’un ou de plusieurs
chèque(s).
OPÉRATIONS AU DÉBIT DU COMPTE
Émission d’un virement non SEPA :
Le compte est débité du montant d’un
virement, permanent ou occasionnel,
libellé en devises ou en euro hors zone
SEPA (espace unique de paiements en
euro).
Émission d’un virement SEPA (cas d’un
virement SEPA permanent) :
Le compte est débité du montant d’un
virement SEPA permanent libellé en euro
au profit d’un bénéficiaire dont le compte
est situé en France ou dans n’importe
quel pays de la zone SEPA.
Émission d’un chèque de banque :
Le compte est débité du montant d’un
chèque émis à la demande du client par
la banque.
Paiement d’un chèque :
Le compte est débité du montant d’un
chèque émis et que le bénéficiaire a
présenté au paiement.
Paiement de titre interbancaire de
paiement (TIP) :
Le compte est débité du montant d’un
titre interbancaire de paiement (TIP)
présente au paiement par le créancier.
Paiement par carte (la carte est émise
par la banque) :
Le compte est débité, de façon immédiate
ou différée, du montant d’un paiement par
carte.
Remboursement périodique de prêt :
Le compte est débité, à l’échéance
convenue dans le contrat de prêt, du
montant du capital, des intérêts et des
frais d’assurance éventuels.
Retrait d’espèces en agence sans
émission de chèque :
Le compte est débité du montant d’un
retrait d’espèces, effectué sans émission
de chèque, dont le décaissement est
réalisé au guichet de l’agence.
Retrait d’espèces au distributeur
automatique de billets (cas d’un retrait
à un distributeur automatique de la
banque) :
Le compte est débité du montant
d’un retrait d’espèces effectué au moyen
d’une carte de retrait ou de paiement
à un distributeur automatique de billets.
FRAIS BANCAIRES ET COTISATIONS
Cotisation à une offre groupée de
services :
Le compte est débité des frais perçus par
la banque au titre de la cotisation d’une
offre groupée de services.
Cotisation carte :
Le compte est débité du montant de la
cotisation de la carte.
Droits de garde :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque pour la conservation d’un
portefeuille de valeurs mobilières.
Frais d’utilisation des services de
banque à distance (Internet, téléphone
fixe, téléphone mobile, SMS, etc.) :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque à chaque utilisation des
services de banque à distance.
Frais de location de coffre-fort :
Le compte est débité des frais de location
d’un coffre-fort.
Frais de mise en place d’un virement
permanent :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque pour la mise en place d’un
virement permanent.
Frais d’émission d’un chèque de banque :
Le compte est débité des frais perçus par
la banque pour l’émission d’un chèque de
banque.
Frais d’envoi de chéquier :
Le compte est débité des frais d’envoi
d’un ou plusieurs chéquiers.
Frais d’opposition (blocage) de la carte
par la banque :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque lorsque celle-ci bloque une
carte et s’oppose à toute transaction en
cas d’utilisation abusive de cette carte
par le titulaire.
Frais d’opposition chèque(s) par
l’émetteur :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque pour opposition sur un ou
plusieurs chèques.
Frais d’opposition chéquier(s) par
l’émetteur :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque pour opposition sur un ou
plusieurs chéquiers.
Frais de lettre d’information préalable
pour chèque sans provision :
Le compte est débité des frais perçus par
la banque quand elle informe le client,
par lettre, qu’il a émis un chèque sans
provision.
Frais de lettre d’information pour compte
débiteur non autorisé :
Le compte est débité des frais perçus
par la banque lorsqu’elle informe le client,
par lettre, que le solde du compte est
débiteur (négatif) sans autorisation ou
a dépassé le montant ou la durée du
découvert autorisé.
Forfait de frais par chèque rejeté pour
défaut de provision :
Le compte est débité des frais forfaitaires
perçus par la banque pour un rejet de
chèque pour défaut ou insuffisance de
provision.